Самые опасные мошеннические истории часто начинаются не с кражи, а с просьбы «немножко помочь». Принять перевод. Дать реквизиты. На минуту передать карту. Дропперы — это люди, чьи карты используются, чтобы отмывать и перегонять украденные деньги. И да, иногда дроппер даже не понимает, что участвует в преступлении — пока счёт не блокируют, а вопросы не начинают задавать совсем не в чате.
Мы расскажем, как работают дропперы, кто за ними стоит и почему нельзя переводить деньги по просьбе незнакомых людей.
Заказчики, организаторы, дропперы: кто входит в группировку
Чтобы понять, кто такие дропперы и почему их безобидные действия преследуются законом, важно разобраться, как работает схема. Аферистам нужно перегонять украденные или незаконно заработанные деньги (например, за продажу наркотиков) через карты и счета других людей, чтобы самим оставаться незамеченными. Для этого привлекают дропов или дропперов — посторонних людей, через которых идут потоки этих денег.
Дропы бывают разных видов:
- Заливщики — получают наличку, пополняют свои карты и кошельки через банкоматы, делают переводы другим дропам;
- Транзитники — получают деньги на свои карты и кошельки, делают переводы другим дропам;
- Обнальщики — получают деньги на свои карты и кошельки, обналичивают, или покупают криптовалюту, передают организаторам;
- Универсалы — могут выполнять все роли.
Так формируется группировка, во главе которой стоят заказчик — хозяин сомнительных денег, и организатор — тот, кто руководит дропами.
Как становятся дропперами
Дропом можно стать намеренно и случайно. Телеграм, Инстаграм, OLX — главные точки, где публикуют такие объявления, как: «Подработка. Реальный заработок в $1 000». Обычно на такие предложения откликаются школьники, студенты, мамочки в декрете, пенсионеры, безработные или люди с долгами. Все они ищут быстрый заработок и легко верят красивым обещаниям. На первый взгляд работа кажется простой и безопасной: отправил перевод, получил за это деньги. К этому добавят красивую легенду о тестировании сервисов или онлайн-проектов. Часто к схеме подключают через знакомых, которые уже работают на вымышленную организацию. Это чувство безопасности и подталкивает к согласию.
Если человек откликается, с ним связывается организатор и говорит, что делать дальше. Дроппер может быть пассивным — он передаёт реквизиты своей карты или доступ к личному кабинету мобильного банка и получает за это деньги. Либо активным — он занимается переводами и обналом сам.
Также есть варианты, когда человек ничего не получает и даже не понимает, что стал дропом. Можно попасть на удочку мошенников, когда они:
- Звонят под видом благотворителей с просьбой перевести деньги на лечение детей;
- Представляются сотрудниками банка и просят сделать перевод, ссылаясь на технические проблемы;
- Переводят деньги на карту якобы по ошибке и просят вернуть их на другую карту;
- Воруют данные карт через фишинговые сайты и поддельные приложения.
Беда может случиться и офлайн: например, вы стоите у банкомата, к вам подходит человек и рассказывает о какой-то проблеме — забыл карту дома, срочно нужны наличные. Просит у вас реквизиты карты, отправляет перевод, вы снимаете наличку и отдаёте.
Ситуации бывают разные, а результат один — участие в незаконных операциях с деньгами.
Почему дроппер — не жертва, а обвиняемый
Можно подумать: «А что такого? Я перевёл деньги, мне за это заплатили» или «Я просто помог человеку в трудной ситуации». Но закон это видит иначе: дроп — не жертва, а соучастник. Если начнётся расследование, в центре внимания органов и банков будут те, на кого оформлены карты и кошельки, а не организаторы. Даже один перевод может стать основанием для уголовного дела:
- Легализация преступных доходов — Ст. 243 УК РУз — лишение свободы от 5 до 10 лет;
- Мошенничество — Ст. 168 УК РУз — штраф от 50 до 100 БРВ, исправительные работы до 2 лет, ограничение свободы от 1 до 3 лет или лишение свободы до 3 лет;
- Незаконные валютные операции — Ст. 177 УК РУз — штраф от 75 до 100 БРВ, исправительные работы от 2 до 3 лет или ограничение или лишение свободы до 1 года.
Чем крупнее сумма и осознаннее участие, тем серьёзнее последствия.
Как не стать участником схемы с дропперами
1. Не доверяйте сомнительным вакансиям. Если обещают высокий доход без опыта, с гибким графиком и без собеседований — это уже повод насторожиться. Особенно, если работа состоит в том, чтобы проводить денежные операции.
2. Не возвращайте деньги, если они пришли по ошибке. Что делать, если на карту неожиданно падает крупная сумма, а потом вам звонят и просят вернуть ошибочно отправленные деньги на другую карту? Единственный правильный шаг — попросить того, кто прислал перевод, обратиться в банк и отменить операцию. Только так вы не окажетесь участником схемы. Если тот, кто звонил, отказывается и начинает угрожать — идите в ОВД.
3. Не передавайте реквизиты карт незнакомым людям. Помните, карта и доступ к ней — ваша личная ответственность. Если вашими платёжными данными воспользуются дропы, для банка и органов подозреваемым будете вы. Никогда не давайте данные карты для обнала или перевода, даже родственникам и знакомым.
4. Объясняйте близким, как действуют аферисты. Часто жертвами становятся дети и пожилые люди. Подростки клюют на лёгкий заработок в интернете, а бабушки и дедушки — на звонки сотрудников банка или фонда помощи. Стоит заранее поговорить с родными и объяснить основные схемы.
Если вы уже стали частью цепочки, сразу же прекратите переводы, обратитесь в банк и органы, предупредите близких — так сможете закрыть эту историю без лишних проблем.
*Информация, представленная в статье, является актуальной на момент публикации: мнения отражают личную точку зрения автора и могут не совпадать с официальной позицией AVO bank. Банк не несёт ответственности за содержание сторонних ресурсов, на которые даны ссылки, а указанные цены носят ориентировочный характер. Перед принятием решений рекомендуется сверяться с актуальными данными.
Скачайте приложение AVO
Все банковские услуги и операции доступны в вашем смартфоне 24/7